В Великобритании большинство арестованных по подозрению в отмывании денег составляют люди моложе 30 лет, при этом студенты, в том числе иностранцы, считаются особенно уязвимой группой. К такому выводу пришли исследователи из Кардиффского университета и Университета Западной Англии.
Статья опубликована на сайте ORCA Кардиффского университета.
Исследователи впервые проанализировали объем преступлений, связанных с отмыванием денег, выявленных полицией в Англии и Уэльсе. Данные, полученные от 36 полицейских управлений в результате запросов в соответствии с Законом о свободе информации, охватывают период с января 2020 года по январь 2025 года.
За этот период было произведено 14 493 ареста по обвинениям в отмывании денег в соответствии с Законом о доходах от преступной деятельности 2002 года. 8 956 арестов были произведены среди лиц моложе 30 лет. В общей сложности полиция предъявила 7 735 обвинений по таким делам.
Интервью и опросы сотрудников региональных подразделений по борьбе с организованной преступностью и полиции лондонского Сити показали, что молодые люди, особенно студенты, становятся привлекательными мишенями для преступных группировок, которые вербуют их в качестве так называемых «денежных курьеров».
«Денежные курьеры» — это люди, которые переводят деньги, полученные преступным путем, через свои банковские счета, помогая преступникам скрывать их происхождение и затрудняя правоохранительным органам их отслеживание.
По мнению исследователей, студенты могут быть особенно уязвимы из-за финансовых трудностей, недостаточной осведомленности о рисках и способности преступников манипулировать ими. При этом выяснилось, что точное количество арестованных студентов определить невозможно.
Исследователи также обратили внимание на пробел в британском законодательстве. Университеты и другие высшие учебные заведения не включены в список организаций, на которые распространяются правила борьбы с отмыванием денег. В частности, эти нормы обязывают регулируемые организации сообщать в Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании о любых подозрениях в отмывании денег и финансировании терроризма.
По мнению авторов исследования, из-за этого правоохранительные органы получают ограниченное количество информации от университетов. В результате внимание часто сосредоточено на отдельных участниках схем, в то время как деятельность организованных преступных сетей остается менее заметной.
Исследование также выявило значительные региональные различия. Наибольшее количество правонарушений по статье 327 Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года было зафиксировано в Большом Манчестере — 570 случаев, за ним следуют Мерсисайд с 566 случаями и Лестершир с 485 случаями. Далее идут столичная полиция с 404 случаями и Девоншир и Корнуолл с 327 случаями.
В Национальной оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма за 2025 год, подготовленной Министерством внутренних дел и Казначейством Великобритании, школы и университеты также были названы новыми уязвимыми местами. В качестве причин власти назвали международный охват образовательных учреждений, значительные финансовые потоки, проходящие через них, и относительно слабый контроль.
В то же время проблема касается не только взрослых. По данным Министерства юстиции, за тот же период 108 несовершеннолетних и 420 молодых людей в возрасте от 18 до 24 лет были осуждены за отмывание денег.
Авторы исследования призывают к более тесному сотрудничеству между полицией, университетами и финансовым сектором, улучшению обмена информацией и увеличению ресурсов для борьбы с финансовыми преступлениями.
Правоохранительные органы, со своей стороны, предупреждают, что участие в схемах отмывания денег нельзя считать «безобидным» преступлением. Через такие сети могут проходить средства, связанные с незаконным оборотом наркотиков и оружия, торговлей людьми и эксплуатацией детей.
